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响应央行强化反洗钱监管,金仕达推出反洗钱【VIP服务包】

文字:[大][中][小] 手机页面二维码 2018/8/13     浏览次数:    
金仕达服务系列



金仕达反洗钱【VIP服务包】


自2017年7月1日,反洗钱3号令《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》实施以来,中国人民银行落实了第五次全国金融工作会议关于“严监管,防风险”的重大部署,围绕风险为本和法人监督原则,加强反洗钱监管方法,同时加大检查和处罚力度,加强反洗钱检查问责。


2017年,中国人民银行总行及各地分支机构对义务机构反洗钱工作进行了全面现场检查,共开展了1708项反洗钱专项执法检查和616项含反洗钱内容的综合执法检查,并对违反反洗钱规定的行为按规定予以处罚。2018年上半年,已有多家金融机构因“反洗钱”不到位而被处罚。目前,在反洗钱现场检查中,反洗钱监控系统是检查重点之一

【金仕达反洗钱VIP服务包】 是金仕达依据当前央行对金融机构反洗钱现场检查内容,结合多家金融机构反馈的信息,推出的证券公司反洗钱系统VIP服务解决方案。


该服务包,旨在协助券商进行反洗钱系统自查,进一步改进和完善反洗钱监控系统,实现“系统-流程-数据”三位一体,全方位保障反洗钱工作的有效性,从而满足监管机构监管要求,有效降低金融机构反洗钱系统存在重大缺陷的概率。


【金仕达反洗钱VIP服务包】主要包含七个方面的综合检查项:


1
是否按同一客户设计,业务数据是否已实质按同一客户合并计算

3号令要求金融机构以客户为单位,进行反洗钱管理和监控。【金仕达反洗钱服务包】检查反洗钱系统是否按同一客户维度设计,是否将该客户的所有相关业务都纳入反洗钱系统进行检测;反洗钱系统是否已按同一客户合并计算资金、委托和成交等数据。


2
是否覆盖全业务

按照监管要求,金融机构反洗钱工作应涵盖全业务。【金仕达反洗钱服务包】检查反洗钱系统是否已覆盖所有经纪业务和非经业务。包含经纪、两融、股票质押式回购、股票买断式回购和资产管理业务等全面纳入反洗钱监控,确保金融机构反洗钱监控全面覆盖业务。


3
模型有效性评估

反洗钱监控模型是反洗钱监控系统的核心,有效的模型是反洗钱监控管理工作的重要保障。【金仕达反洗钱服务包】提供数据测试服务和专业人员服务,对监控模型的有效性进行评估,包括代码复查、代码修复和对监控结果数量的有效性进行评估等工作。


4
监控阀值设置是否合理

反洗钱监控的阀值设置对金融机构至关重要。不同的金融机构由于业务、体量的不同,应设置不同的阀值,在保证监控完整性的前体下提高监控的有效性。【金仕达反洗钱服务包】提供数据测试服务和专业人员服务,对系统阀值进行测试和评估。检查应预警的交易行为是否能够全部被监测识别,并由专业人员分析监测提示的可疑交易结果,进行阀值调整、回测。


5
系统与操作手册是否保持一致

监管机构的现场检查工作包含“核实反洗钱系统与操作手册的一致性”这一内容。【金仕达反洗钱服务包】提供专业人员对系统与操作手册的匹配度进行核查,对于操作手册与系统不完全一致的或采用了个性化功能的,将对操作手册进行更新与完善,确保操作手册与系统完全一致。


6
流程是否执行、未执行流程能否及时预警

反洗钱系统通过流程化处理,确保客户风险等级变化、可疑交易预警等信息能够及时通过下发流程进行处理。【金仕达反洗钱服务包】提供对流程是否正常按时下发、流程及节点的合理性、时效性、是否督办等方面进行检查,并进行流程的优化和完善,确保所有流程准确、按时执行,未及时执行的流程进行预警和督办。


7
客户风险等级计算体系检查

客户风险等级要求对业务续存期间客户进行有效、持续的识别,【金仕达反洗钱服务包】提供对客户风险等级计算体系的多方面检查,包括计算指标有效性、客户持续识别能力、风险等级计算、数据留痕等。


如果您对【金仕达反洗钱VIP服务包】有需求,请及时联系金仕达商务代表!


产品部代表:施先生  18621667878

北京分公司:谷小姐  15010462745
上海分公司:孙小姐  13501804348

深圳分公司:李小姐  18926050788

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