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2018新金仕达证券行业监管科技峰会胜利召开,五大监管科技产品全新发布

文字:[大][中][小] 手机页面二维码 2018/9/13     浏览次数:    

       2018年9月6日-8日,为期三天的“2018新金仕达证券行业监管科技峰会”在重庆胜利召开。近100家证券公司领导和专家、复旦大学中国反洗钱研究中心领导、金仕达战略合作伙伴天风证券、商汤科技和腾讯云等机构,总共近300人出席了本次监管科技峰会。峰会上各位演讲嘉宾对监管科技在证券行业的应用进行了多维度的分享和探讨,金仕达隆重发布了针对证券行业的五大监管科技系列产品,与会嘉宾就证券行业监管科技应用展开了深入交流。


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       首先,金仕达董事长吴斌先生在欢迎致辞中,向出席本次证券行业监管科技峰会的各位领导、各位嘉宾、战略合作伙伴,表示了热烈的欢迎和衷心的感谢,本次新金仕达作为主办方举办证券行业监管科技峰会,旨在为证券公司的领导和专家在合规风控管理及科技革新方面提供交流平台和深入探讨的机会。

 

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 作为证券行业资深人士,中国证券业协会合规专业委员会首届副主任委员,吴总认为,证券行业合规风控管理在过去的十年已经取得了长足的进步,目前的监管形势已经发生了深刻变化。首先,金融行业的监管体系更加科学严谨,随着金融业务多元化、国际化,监管指标和要求更加复杂,行业合规风控成本不断上升。其次,金融科技创新与金融脱媒双管齐下,无形中加大了金融行业的风险。而客户结构的变化,特别是以90后、85后为主体的新型互联网一代的成长,对服务模式和技术进步提出了新的挑战。为促进金融创新,防范金融科技带来的风险,科技监管成为我国金融监管改革的重要组成部分,监管科技即“采用新型技术手段,以满足多样化的监管要求,简化监管与合规流程的技术及其应用”。为应对全球监管形势的变化,防范金融科技创新带来的风险,科技监管成为金融监管改革和证券行业合规风控管理的重要组成部分。8月31日,中国证监会正式印发《中国证监会监管科技总体建设方案》,标志着我国证券行业完成了监管科技建设工作的顶层设计,开始进入全面实施的新阶段。金仕达正是长期专注于监管科技领域的专业公司,积极响应证监会监管科技的总体建设方案,与行业合作伙伴共同探索监管科技在证券业的落地应用。


       2018年,中平资本全资控股了金仕达,公司性质从外资企业正式变为内资企业,同时公司吸收合并了合规风控领域的专家和新秀,上海成括信息公司,形成新金仕达。新金仕达除了在证券行业合规风控解决方案领域实力大幅度增强以外,公司又重新回归了自主研发之路,通过持续加大研发投入力度,并吸纳高端技术人才和业务专家,公司创新能力不断提升,新产品不断推出,使得最新的监管科技技术在证券行业合规风控管理中得以应用,将为行业提供更好的产品和服务。


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       金仕达高级咨询顾问杨大军以监管科技及证券行业的应用为议题,就证券行业如何适应最新的监管模式,利用新技术降低业务监管成本,及监管科技如何在证券行业内落地进行了探讨,并提出了金仕达监管科技规划和解决方案。方案包括:通过大数据技术与人工智能相结合的方式解决非结构化数据的问题,在此基础上根据金融数据标准规范建立一套完整的、标准化的数据集市以解决行业数据标准问题;通过“监管沙盒”的建立,即在指标库的基础上通过机器学习语言(ML)与自然语言处理(NLP)技术相结合的方式来完善、优化证券公司的监控模型以达到宏观审慎监控与微观功能监控双支柱并存的监控模式;针对监控结果采用大数据及深度挖掘的方式来进行分析,即为每位客户建立风险画像,针对个人客户,分析其交易习惯、资金来源、风险偏好、相关业务风险承受能力等,针对机构客户刻画其与其他机构间的网络拓扑结构,实现穿透式信息获取,以掌握风险、传导路径,并据此找出风险传导方向;以监管科技手段与业务监控专家协同运作的方式,实现证券公司合规风控管理的全面升级。


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       接着,复旦大学中国反洗钱研究中心主任严立新先生,就全球洗钱新特点及反洗钱监管新趋势进行了精彩的演讲。严主任分享到,以全球视野观察,洗钱和恐怖融资在现阶段呈现出五个新的特点。主要有洗钱总量逐年增长,小额多批次多名目;洗钱活动不断向非银行机构“外溢”;新科技新金融技术和平台被滥用;洗钱全球化、网络化、智能化等特点。针对上述洗钱的新特点,当前全球的反洗钱也呈现出五大趋势。一是反洗钱日益被泛化和政治化。二是一张全球性的反洗钱反恐融资网络趋于收口。三是恐怖融资成为所有金融机构绝对不得触碰的红线。四是反洗钱已由“他律”逐步走向“自律”。五是“云数据”“大计算”日趋成为金融机构反洗钱的核心。面对高科技被滥用给反洗钱带来的新挑战,要想精准且有效反制,就必须保持“道高一丈”,而监管科技正是其中无可替代的重要一环。

 

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       峰会上新金仕达隆重发布了针对证券行业的五大监管系列产品,由金仕达的相关产品负责人及产品经理进行了详细介绍。伴随着金融科技的持续进步和监管要求的不断细化,金仕达监管科技产品应运而生。为进一步贯彻中国证监会机构监管相关要求,落实合规及风险管理办法,金仕达不断加大监管科技研发投入,在原有风险合规产品的基础上全线升级,应用最新的监管科技技术,推出了证券行业新一代合规风险类系列产品,协助券商全面提升合规管理和风险管理水平,提升合规风控的效率,降低业务风险。


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       金仕达监管科技产品主要包括智能监控、合规管理、风险管理、集团审计和数据治理五大系列产品。

 

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       金仕达智能监控系统,应用了六大设计理念,本着以客户为中心的设计理念,在智能模型算法监控基础上,进行同一客户、同一业务整合,综合多个维度进行精准待办推送,实现流程化处理, 同一客户全视角智能甄别分析功能,大大提升证券公司监管的有效性和准确性。


       全面风险管理系统,基于数据治理与风险数据集市的建设来搭建。在数据源上不再从源系统取数,而是直接从数据集市取数,并将计算结果回写进数据集市 。在数据集市里完成同一客户、同一业务、组织维度等方面的整合;为系统里的限额管理、指标监测、驾驶舱等具体应用模块来服务。


       金仕达合规管理平台,以集团级的资产数据、交易数据和业务规模数据为依据,进行业务预检和隔离监控;实现穿透式信息隔离,支持智能化报表生成和精细化留痕处理,可查询,可历史回溯。


       金仕达新一代集团级审计系统,通过大数据、人工智能技术助力算法引擎,贴源开发,还原业务原生场景,支持结构化与非结构化数据识别,做到集团数据全覆盖,业务全覆盖,审计全流程管理,审计数据全程支持。


       金仕达数据治理与风险数据集市解决方案,发布了金仕达数据治理咨询加落地方案,金仕达风险数据集市兼容MPP数据库架构、Hadoop大数据平台架构,以及分布式流计算架构,支撑证券行业大数据应用的客户、产品、营销、运营、风险、资讯等领域。另外,基于风险数据集市的金仕达风险驾驶舱,完整展现了证券公司风险管理集团级全视图,实现了证券公司“风险管理数据大屏”,已实施客户满意度很高。

      

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       另外,来自金仕达期货和机构产品部的黄艳婷女士分享了金仕达新一代投资管理平台,如何运用监管科技,如何低成本、高效率的进行合规风险管理。而金仕达在FICC业务上面也有重要产品,该系统实现了直通式数据进行交易、风控、清算、账户及报表。

      

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来自金仕达最为重要的战略合作伙伴之一的天风证券耿维康博士,分享了天风证券在全面风险管理的应用案例。他以天风证券与金仕达合作过程为例,深入剖析了证券公司全面风险管理的难点、痛点,回顾了天风证券在产品选择上的心路历程,阐述了合作是从买产品到选伙伴、伙伴之间没有终点等观点,得到了与会嘉宾的深刻共鸣。金仕达的合作伙伴商汤科技和腾讯云也带来了《人工智能在金融行业的应用》和《Fintech技术在证券行业中应用》主题的分享。商汤科技致力于计算机视觉和深度学习原创技术的创新,通过大数据、人工智能等技术在金融行业应用领域进行持续探索。腾讯云资深架构师刘文苗先生,分享了腾讯云的服务理念和创新能力,以及在证券行业的应用案例,与金仕达积极探索在证券行业的深度合作,包括:利用腾讯AI算法驱动,通过深度学习、无监督异常监测等,结合金仕达风控系统的专家规则,提升风控系统的智能化;通过腾讯分布式核心技术,及腾讯“三地六中心”的高合规金融云,降低金仕达新一代交易系统的成本,实现数据异地自动同步;以AI技术与金仕达应用程序实现无缝对接,提升产品安全性和便利性;通过营销大数据结合,与金仕达在证券行业共同推动精准营销、客户画像、风险识别等应用。

 

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       本次监管科技峰会后续的研讨环节中,各位证券行业的领导和专家,及其他与会嘉宾进行了深入的交流和沟通,相互分享心得体会,将本次峰会推向了高潮。与会嘉宾讨论的方向主要聚焦于,在当前全球金融行业监管日益严谨、金融科技创新持续推进的复杂环境下,监管科技如何在证券行业中应用,如何利用大数据、人工智能、云计算技术,增强证券公司合规及风险管理的能力,防范系统性风险,降低合规风控管理成本,提升公司运行效率。

“新故相推 日升不滞”,挑战越大,机遇也越大。金融科技与监管科技是同类技术在不同需求场景下的应用,我们相信,金融科技和监管科技一定会协同发展,金融科技等应用将为实体经济提供更多创新型服务,相应地,科技监管将实现金融行业高质量增长。金仕达将与行业同仁一起,将监管科技、金融科技的研发和创新作为系统性工程和战略前瞻性布局,将其应用于合规、风控、业务应用等各应用场景,提升金融服务实体经济的能力,提高证券公司合规及风险管理能力,提升效率同时降低风险,共同推动行业可持续发展。

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