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中国反洗钱中心主任严立新教授:反洗钱监管新态势与金融业的多维应对

文字:[大][中][小] 手机页面二维码 2019-5-31     浏览次数:    

  2019年5月23日,金仕达证券行业合规及风险管理峰会于浙江温州顺利召开,中国反洗钱研究中心执行主任严立新教授受邀出席本次会议,并以“反洗钱监管新态势与金融业的多维应对”为主题,给大家带来一场精彩绝伦的演讲。


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严教授与各行业专家深入探讨了国际国内的反洗钱新态势、新目标和新挑战。从监管视角和义务主体角度,深入剖析了当前反洗钱普遍面临的三大难题:可疑交易和可疑关系的甄别、非法资金与合法资产同构的甄别,内外协作过程中的障碍穿透,并给出相应的全维度解决路径、模式、工具和方法。他用“广、高、深、虚、科、强”六个字高度凝练的概括了当前和今后的监管态势::

"广"——反洗钱覆盖领域更多更广。以CRS为标志的全球"3+1反(反洗钱、反恐融资、反逃税+反大规模杀伤性武器扩散融资)"网络日趋完整完密和完善;

"高"——反洗钱战略定位高;恐怖融资、扩散融资=不可碰触的“高压线”;相较过去,违规处罚金额更高

"深"——监管从规则向原则、自被动向主动、由浅入深穿透;

"虚"——虚拟资产等新产品、新业务、新技术、新渠道成为监管的新焦点;

"科"——防控洗钱风险,必以AI、大数据、云计算等为先导,为核心;

"强"——审慎原则下的反洗钱强监管时代来临。 



总结过去几十年来的国内外反洗钱实践的经验和教训,严教授认为,这六个字中的"科"已经从过去运营和管理托盘中的边缘性位置,也就是六个边当中的辅助性一边,日益向中心地带聚敛、演变和迁移,变成今天和未来运管依托的核心。演讲中,他高度肯定了近年来金仕达在反洗钱领域对AI与大数据等高新技术的持续创新追求和可喜成效。



金仕达根据最新的监管政策,与时俱进,不断优化智能反洗钱系统,完全遵循235号文、120号文、130号文、164号文、19号文和63号文的监管要求,基于“系统、流程、数据”,以“六全”为目标——“全系统,全流程,全场景,全智能,全解析,全处置”,打造反洗钱一站式工作平台,针对性地为金融机构提供反洗钱风险自查自检的VIP服务包,全方位保障反洗钱工作的有效性。在技术创新方面,金仕达新一代反洗钱平台基于海量大数据的高效运用,利用机器学习等算法,形成了具备“特征指标化、指标模型化、模型智能化、预警可视化”四大特点的反洗钱系列产品,全面且大幅度提升了可疑点的捕获概率和精准性,实现了反洗钱实时监控、实时计算、实时预警的能力。


“勉哉耘其业,以待岁晚收”。金仕达即将与中国反洗钱研究中心携手打造“Ccamls-Kingstar反洗钱开放创新实验室”,致力于推动前瞻性学术研究,实务研讨以及系统落地的全过程服务平台建设,在复杂的国际国内形势下,助力中国金融行业不断提升反洗钱系统工作效率和整体能力。

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